Je krijgt een uitnodiging van een van jouw cliënten voor zijn verjaardag. Over een maand bereikt hij de pensioengerechtigde leeftijd en nodigt hij je uit voor een feestje. Maar eerst heeft hij ook nog wat praktische vragen over zijn pensioen- en lijfrentepolissen. Hij wil namelijk de eerste jaren na zijn pensionering over een hoger inkomen beschikken dan in de jaren daarna. Voor een goed advies is het van belang dat je weet welke fiscale voorwaarden er voor de verschillende polissen gelden. Tijdens deze training praten we je bij over de mogelijkheden die je hebt voor een inkomensplanning na pensionering.

Aan de hand van praktijkcases krijg je antwoord op de volgende vragen:

• Wat zijn de mogelijkheden om lijfrente- en stamrechtuitkeringen te laten variëren?
• Welke verschillen zijn er tussen een lijfrente en een loonstamrecht?
• Welke keuzes heb je voor de ingangsdatum en de hoogte van pensioenuitkeringen?
• Mag de pensioengerechtigde blijven werken als hij/zij ook pensioenuitkeringen ontvangt?
• Welke opties heeft een dga nog met zijn pensioen in eigen beheer?

De bedoeling is om je inzicht te geven in de (on)mogelijkheden van het schuiven met de ingangsdatum van pensioen, lijfrente en stamrechten. Na deze training kun je voor cliënten een overzicht maken van de inkomensplanning na pensionering.

Deze cursus is ook onderdeel van de PE à la Carte dagen.